Accéder aux marchés non cotés

bfinance Access est une solution B2B complète conçue pour aider les gestionnaires de patrimoine à exploiter le potentiel des marchés non cotés pour leurs clients fortunés.

De nombreux gestionnaires de patrimoine s'efforcent de proposer des solutions de marché privé convaincantes et prêtes à être commercialisées, qui trouvent un écho auprès des clients. bfinance Access permet aux gestionnaires de patrimoine de relever ce défi en leur fournissant :

• Des approches axées sur les résultats : Le programme se concentre sur la réalisation des objectifs spécifiques des clients, en s'appuyant sur une approche consultative et une connaissance approfondie du secteur.
• Une expertise complète en matière d'investissement : bfinance Access offre une gamme complète de services, depuis la conception du portefeuille et la recherche de gestionnaires jusqu'à la due diligence et la surveillance continue.
• Technologie et infrastructure de pointe : une technologie de pointe et une infrastructure robuste sont mises à profit pour garantir une expérience client fluide.

La solution bfinance Access a été développée pour permettre aux gestionnaires de patrimoine d'offrir des solutions uniques et différenciées. En tant que consultant en investissement totalement indépendant, bfinance ne gère pas d'actifs et ne distribue pas de produits d'investissement - nous travaillons pour nos clients comme une extension de leur équipe afin de fournir des solutions entièrement adaptées aux objectifs de leur entreprise. Nous comprenons qu'il n'y a pas deux entreprises identiques.

bfinance Access offre aux gestionnaires de fortune et à leurs conseillers la possibilité de s'éloigner de la collecte de fonds opportuniste dans des produits de tiers, et de proposer à la place un programme de leurs propres produits avec une stratégie à long terme que les clients peuvent comprendre et dans laquelle ils peuvent s'engager dès le début.

Grâce à son cadre complet, bfinance Access va au-delà de la simple fourniture d'un "accès" - il permet aux gestionnaires de fortune d'exploiter tout le potentiel des marchés non cotés à chaque étape de leur parcours de mise en œuvre, de l'entrée initiale à l'intégration avancée.

Avec une tarification très compétitive et transparente, Access est conçu pour garantir des frais équitables aux clients sous-jacents tout en offrant une proposition commerciale solide aux gestionnaires de fortune.

bfinance Access offre une solution complète en trois étapes principales :

1. Comprendre vos besoins : TCette étape consiste à évaluer les capacités existantes d'un gestionnaire de fortune sur le marché privé et à définir les objectifs de son programme.
2. Construire le bon produit : bfinance Access aide à concevoir et à mettre en œuvre des portefeuilles d'investissement sur mesure, y compris des portefeuilles modèles, une sélection de fonds et une technologie en marque blanche pour une expérience client fluide.
3. Favoriser la croissance : Cette étape offre un soutien continu, y compris l'analyse, le contenu éducatif et le soutien des produits afin d'habiliter les équipes de vente et de stimuler la croissance. En tant qu'extension continue de votre équipe, bfinance surveille et rend compte du développement de votre programme - en fournissant des recommandations sur les améliorations du programme pour s'assurer qu'il continue à répondre aux besoins de votre entreprise et de vos clients sous-jacents.

bfinance dispose d'une couverture complète de toutes les classes et sous-classes d'actifs des marchés non cotés :

• Capital-investissement : rachat d'entreprises (LBO), croissance, capital-risque, investissements secondaires, co-investissements et impact.
• Crédit privé, , y compris les prêts aux entreprises, le financement du commerce, les financements spécialisés, les prêts adossés à des actifs et les situations spéciales / opportunités de crédit en difficulté.
• Infrastructures, y compris les énergies renouvelables, les segments Value Add et Core/Core+, la dette infrastructure et les infrastructures cotées en bourse.
• Immobilier, y compris les segments Core/Core+, Value Add et opportuniste, la dette immobilière et les foncières cotées.

bfinance Access propose des solutions flexibles incorporant à la fois des fonds fermés et des fonds ouverts semi-liquides (evergreen), qui s'adaptent aux divers besoins des clients :

• Solution de gestion d'actifs multi-vintage et multi-classes d'actifs (« Managed Investment Solution – MIS ») : cette option combine différentes classes d'actifs sur plusieurs années afin d'offrir une diversification, avec une unique souscription.
• MIS à millésime unique et à classes d'actifs multiples : cette option combine différentes classes d'actifs au sein d'un même millésime afin d'offrir une diversification avec 3 à 4 engagements sur plusieurs millésimes.
• MIS à classe d'actifs unique : cette option combine plusieurs fonds au sein d'une classe d'actifs donnée en une solution vintage afin de fournir une diversification au sein d'une classe d'actifs donnée - ou à travers plus d'une classe d'actifs lorsque plusieurs MIS à classe d'actifs unique sont proposés. Cette option offre une plus grande personnalisation aux investisseurs, qui peuvent ainsi pondérer leurs portefeuilles en fonction de leurs propres préférences.
• Gestionnaires de fonds en solo : cette option permet d'accéder à des fonds en solo et nécessite plus de 15 souscriptions différentes pour une diversification raisonnable. Cette option offre le plus haut degré de personnalisation aux investisseurs.

En travaillant avec vous pour définir en amont les objectifs de votre programme de marchés non cotés, bfinance peut faire des recommandations sur le type de solutions qui conviennent le mieux à votre clientèle et aux objectifs de votre programme.

En nous appuyant sur notre expérience significative en matière de recherche et de sélection de fonds sur les marchés non cotés, nous recherchons les gestionnaires les plus appropriés et les meilleurs du marché pour construire votre (vos) solution(s).

La solution bfinance Access est conçue pour répondre à un large éventail de besoins des clients avec une couverture mondiale. Grâce à un processus de consultation collaboratif, nous vous aidons à identifier les segments de clientèle spécifiques que vous souhaitez cibler avec votre solution de marchés non cotés. Cela peut impliquer la création de stratégies sur mesure pour différents types de clients et de mandats au sein de votre organisation.

Après avoir défini ces besoins, nous nous appuyons sur notre réseau de partenaires retenus, fournisseurs de technologies et d'infrastructures, pour identifier les structures d'investissement les plus adaptées à la réalisation de vos objectifs. Nos solutions comprennent diverses structures et enveloppes qui permettent la mise en œuvre de programmes sur les marchés non cotés pour une clientèle diversifiée, comprenant des investisseurs professionnels, semi-professionnels, bien informés et particuliers.

En mettant en place des programmes efficaces pour le marché privé, les gestionnaires de fortune :

• Améliorer la fidélisation des clients en leur offrant un plus grand nombre d'opportunités d'investissement et un meilleur rapport risque/rendement.
• Gagner de nouveaux clients en devenant un innovateur sur le marché et en offrant une proposition d'investissement unique.
• Créer de nouvelles sources de revenus à long terme et récurrentes.

La mise en œuvre de programmes efficaces sur les marchés non cotés permet aux gestionnaires de fortune de bénéficier d'une efficacité opérationnelle accrue, tandis que les clients profitent des avantages en termes de performance et de portefeuille qu'une solution de premier plan peut offrir.

Avec bfinance Access, les entités réglementées sont désignées comme Gestionnaire d'Investissement, et bfinance comme Gestionnaire de Programme. Ce modèle permet aux gestionnaires de fortune d'adapter leurs frais de gestion d'investissement, créant ainsi un flux de revenus supplémentaires précieux au fur et à mesure que vous développez votre programme.

bfinance Access fournit des outils et de l'expertise pour aider les gestionnaires de fortune à modéliser et à gérer efficacement les flux de trésorerie et l'exposition à la fois au niveau du programme et au niveau du client sous-jacent - assurant à la fois une forte compréhension organisationnelle du développement du programme, et un engagement enrichi entre le client et son conseiller au niveau du portefeuille individuel grâce à des tableaux de bord interactifs.

Pour les fonds où les appels de fonds sont une considération, bfinance Access peut fournir des calendriers d'appels de fonds personnalisés adaptés au modèle opérationnel souhaité de votre entreprise - par exemple, annuel, trimestriel ou en ligne avec les fonds cibles. Cela présente des avantages opérationnels pour le gestionnaire de fortune et aide les clients à comprendre leurs liquidités disponibles.

Grâce à la plateforme Access, chaque investisseur final dispose de son propre compte client pour le suivi de son capital, ce qui lui permet d'obtenir des rapports sur les fonds et les portefeuilles par le biais de tableaux de bord interactifs et/ou d'une intégration API à un moteur de reporting propre à un gestionnaire de fortune.

Les tableaux de bord interactifs offrent une visibilité en temps réel, réduisant ainsi les charges administratives pour les gestionnaires de fortune.

Les programmes de bfinance Access sont mis en œuvre par le biais d'une technologie de plateforme en marque blanche et de structures adaptées au fortune, en partenariat avec des fournisseurs de plateformes de marchés non cotés de premier plan. Les investissements peuvent être réalisés par des particuliers, des entités investisseuses, des comptes en nominee ou des comptes omnibus./p>

Grâce à une plateforme rationalisée, les conseillers et les clients peuvent facilement choisir d'effectuer un investissement, de compléter l'AML/KYC et les examens juridiques avec un minimum d'effort - avec des documents de souscription pré-remplis.

Il est possible d'investir en tant que client individuel, en tant qu'entité d'investissement ou par le biais d'un compte en nominee. Investir par l'intermédiaire de votre compte en nominee peut offrir des avantages substantiels :

• KYC et AML simplifiés : ils ne concernent que l'entité nominee. Il ne sera pas nécessaire de procéder à la KYC et à l'AML des clients sous-jacents du compte du nominee.
• Rétention des actifs : Fidélisez les capitaux en mettant en gage en interne les actifs des clients pour couvrir les engagements non tirés.
• Flexibilité sur les montants minimums pour les clients : Le montant minimum pour l'entité nominee en tant que LP reste de 100 000 euros, mais vous contrôlez le montant minimum pour vos clients qui investissent dans votre compte en nominee.
• Transférabilité : facilite le transfert entre vos clients sans qu'il soit nécessaire d'en informer le fonds, ce qui permet de créer votre propre marché secondaire interne.

bfinance Access fournit un soutien continu et des ressources pour renforcer les équipes de conseillers, y compris

• Série de formation pour les conseillers : PElle fournit des informations approfondies sur les marchés non cotés, la méthodologie des programmes et les avantages pour les clients.
• Formation spécifique aux produits : Couvre les fonds et les produits spécifiques proposés dans le cadre du programme, afin que les conseillers soient bien équipés pour discuter des solutions avec les clients.
• Mises à jour et informations sur les marchés : Tenir les conseillers informés des tendances et des opportunités actuelles sur les marchés non cotés.
• Gestion continue du programme et rapports : réévaluation permanente des objectifs du programme en fonction de son développement pour s'assurer que les produits continuent d'être alignés sur les objectifs de l'entreprise. Cela inclut des rapports détaillés au niveau des fonds et des programmes.